比特币骗局揭晓：比特币与 17 世纪的郁金香泡沫有何相似之处

最近比特币的暴涨暴跌，让一群人瞬间暴富，也让一群人瞬间爆仓。当疯狂的市场继续发酵时，马斯克对比特币的高调支持让这个“泡沫”的打击更大了。该币一度突破58000美元/枚，最高达到5835美元2.80美元/枚。2 月 22 日，它暴跌至 10,000 多美元，跌至 47,780 美元。截至 2 月 26 日，比特币价格为 4837 美元0.79 美元。

在大量人疯狂的时候，很多有识之士都清楚地看到了比特币的巨大泡沫。渣打银行前分行行长黄士全在抖音表示：“郁金香泡沫的过程与比特币的过程颇为相似。” 黄士全认为，投机泡沫必须具备三个条件，缺一不可。

第一个条件：要有传说，传说要有神奇的色彩，才能证明传说的稀缺。

第二个条件：必须有帮助，可以带动很多人参与。

第三个条件：一定要留下一堆人。

黄士权特别强调，一个人的力量是非常有限的，群众的力量可以让整个局势变得片面。

郁金香泡沫是一个著名的历史事件。17世纪，荷兰的郁金香一度在花卉交易市场上引起了一场非同寻常的疯狂。对财富的狂热追求、羊群效应、理性的丧失，让郁金香泡沫越来越大。这是人类历史上第一个有记录的金融泡沫。泡沫最终破灭，数百万人破产。

今天，比特币的疯狂涉及到很多名人。近段时间，马斯克高调支持比特币，比尔盖茨也表示不持有，不做空，中立。比尔盖茨从严厉批评转为中立，但他也发出警告：如果你没有比马斯克更多的钱，你最好谨慎投资。花旗银行前首席经济学家巴特勒在接受记者采访时表示：“比特币是我这辈子见过的最极端的纯投机泡沫。”

郁金香泡沫距离今天已有 500 多年的历史。回顾历史，让我们看看郁金香泡沫的过程是否与比特币相似。

►17世纪的郁金香泡沫终于破灭

郁金香不是原产于荷兰，而是生长在帕米尔高原的花朵。他们是偶然被介绍到西欧的。丰富的色彩、美丽和尊严吸引了贵族阶层，被视为财富和荣耀的象征。郁金香是外来物种，数量少表明稀缺。为了获得新的郁金香，贵族们不惜一切代价。

著名经济学家周其仁在《收入是一系列事件》一书中根据彼得·加伯的研究得出：当时最独特的郁金香在巴黎以1000荷兰盾的价格售出。这个价格远远超过了普通人的收入。据历史记载，当时荷兰人的年平均收入仅为150荷兰盾。

嗅觉灵敏的商家最先发现机会，开始囤积郁金香球茎，推高价格。郁金香泡沫的始作俑者是谁？到目前为止，还没有人明确表示，在投机者的参与下，郁金香泡沫已经破灭，而且越来越大。

郁金香泡泡有多大？一组数字可以直观地感受到精神错乱的程度。M．衣服，一张带床垫的床和一条船。

这还不是最离谱的，稀有品种的价格更高。据历史记载，1623年“永恒奥古斯都”的价格为1000荷兰盾，1636年涨至5500荷兰盾。1637年，一位富有的船长花了6700荷兰盾购买“永恒奥古斯都”。

只是少数购买郁金香球茎的商人可能会吹泡泡。毕竟参与的人不多，泡沫也不会太大。然而，就在郁金香价格暴涨后不久，有钱人斥巨资交易郁金香的传闻在工匠和农民中广为流传，大量怀揣致富梦想的工匠和农民涌入交易市场。他们没有太多的资金，所以开始交易价格实惠的品种，早期参与的工匠和农民的利润传闻吸引了更多人参与。市场上的交易者越来越多，交易模式开始发生变化，全年交易，期货交易系统的引入。

然而，1637 年 2 月，一位年轻的外国水手在离船时从“永恒的奥古斯都”号手中拿走了一个郁金香球茎。灯泡是主人用 3000 枚金币从阿姆斯特丹交易所买的。店主在一家餐厅找到水手后，发现水手拿着郁金香球茎，用熏腓骨吞了下去。

万千金币的球茎在外国人眼里就像洋葱。有人开始反思，是水手们疯了还是荷兰人太不理智了？这一事件在郁金香市场如野火般蔓延开来。一些谨慎的商人注意到了差异，开始销售灯泡。郁金香泡沫的第一张多米诺骨牌被推倒，大家争相抛售郁金香合约。

1637 年 2 月上旬，郁金香价格突然暴跌，优质郁金香价格跌至0.15 荷兰盾。许多投机者失去了所有资产，富人瞬间变成了乞丐。泡沫破灭导致无力偿还债务的人数达到3000人，荷兰的城市陷入混乱。郁金香泡沫破灭了。

郁金香泡沫形成的整个过程中，黄士全提到的三个条件都表现的淋漓尽致，贵族喜爱，品种稀缺，大量人员参与形成，形成了一面倒的局面，最后一个接收器成为了破碎的受害者。

郁金香泡沫给荷兰经济以及绝大多数工匠和农民带来了灾难。在郁金香泡沫之前，荷兰是欧洲的金融中心。郁金香泡沫导致了荷兰经济的大衰退，从而加速了荷兰从一个强大的殖民帝国的衰落。此后，欧洲繁荣的中心转向了英国。

►比特币有点相似

2008年11月1日，中本聪发表论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》，详细阐述了比特币的运行机制。中本聪是谁？尚未有人明确表示，维基解密创始人朱利安·阿桑奇声称中本聪是密码朋克，而其他人则称他为无政府主义者。中本聪的真实身份已经很长时间不为外界所知。这种情况有点类似于郁金香泡沫。人们仍然不知道郁金香泡沫的始作俑者是谁。

随着信息的广泛传播，很多人都知道比特币的名字，但并不真正了解它。记者多次参加区块链会议。演讲中，很多嘉宾都对比特币的案例进行了讲解。记者闻所未闻，对比特币有了一点了解。

专家们在演讲中主要提到比特币有4个特点。首先，总量是固定的。比特币总量为2100万。每挖一个，就少一个，以后越挖越难；二是去中心化，即没有发行人；三是不需要政府支持，没有银行参与；四是匿名性，保证交易的安全性。其他人总结了比特币的9个或20个特征，比如支付自由、自选手续费、降低商家风险等，这些特征都是在上述4个特征的基础上衍生出来的。

比特币设定了 2100 万枚的上限，据说要到 2140 年才能挖出最后一个比特币。全球人口超过 70 亿，人们自然会疑惑，2100 万够吗？网上有人说，中本聪论文中比特币的最小单位是中本聪，也就是比特币的1/100,000,000，所以不用担心比特币数量不足。

从表面上看，比特币只有 2100 万个。隐藏在地表之下的比特币单位可以细分为聪，瞬间可以扩大1亿倍。这种稀缺性隐藏了一个谜。单一品种的虚拟货币具有一定的稀缺性。比特币之后，无数虚拟币被创造出来，单一品种的稀缺性也为众多虚拟币的世界隐藏了一个谜。

也有人说比特币只是一种数字货币，现在市场上有莱特币、以太坊、EOS等上千种货币。比如古代他们用黄金作为货币，但是当黄金不够用的时候，人们就用银和铜代替。

但是，用黄金来类比虚拟货币的合理性是不恰当的。黄金的稳定化学性质和稀缺性奠定了货币的地位。比特币隐藏的稀缺性比当年的郁金香泡沫更具欺骗性。黄士全所说的第一点，已经体现在比特币上。

比特币包含“硬币”一词，一般被视为货币。比特币诞生后，早期只有爱好者和从业者尝试使用。例如，2010 年 5 月 22 日，一位名叫 Laszlo Hanyecz 的程序员用 10,000 比特币购买了两个披萨。中国中关村也有人。用一个比特币买了一杯咖啡等。

据媒体报道，另一群人很快将目光投向了比特币。比特币天然具有匿名、无监管、跨境交易等特点，再加上高可靠性和安全性，逐渐在很多跨境交易和黑市交易中流行起来，尤其是毒品交易和跨境货币洗钱。随着比特币价格的日益上涨，一些人将其作为逃避金融监管或避税的工具。例如，一些国家的富人通过购买比特币来实现财富的转移和继承比特币骗局，以避免遗产税。

比特币采用率的上升帮助推高了价格，在短时间内突破了几个关键水平。2010 年 7 月 16 日，比特币价格从 0.008 美元上涨 10 倍至 0.08，2011 年 2 月 9 日价格首次达到 1 美元，与美元等。2012 年 9 月 15 日，伦敦比特币大会召开，比特币价格为 1 美元1.8。从那时起，比特币的价格加速上涨。2013 年 4 月 10 日，比特币创下 110 美元的历史新高，2013 年 11 月 28 日，比特币交易价格突破 1,000 美元，创下 1,073 美元的历史新高。

比特币的价格似乎不是最高的，只是更高。2020年比特币价格上涨了10倍，最高价达到4.9万美元，约合31.6万元/比特币。2021年，比特币价格上涨势头不减，一度突破5.8万美元。最近，Morgan Creek Digital Assets 表示，到 2030 年底，比特币的价格可能达到 50 万美元，最终达到 100 万美元。

比特币的暴涨价格吸引了大批人涌入淘金。挖矿是一种常用的方法。比特币只有10多年的历史，而挖矿已经经历了CPU挖矿、显卡挖矿和专业机器挖矿的时代，大量电脑投入挖矿。

记者走访了社区周边的网吧。网吧老板告诉记者，由于手游的普及，传统网吧的生意大不如前。这些矿机一天 24 小时开机。

不仅中国的网吧在疯狂挖矿，世界上很多国家都有这样的疯狂行为。据媒体报道，韩国20%的网吧已经关门挖比特币。据媒体报道，2019年7月23日，伊朗正式承认加密货币挖矿是合法行业。有人说，伊朗已经成为中东矿业的聚集地。

全球比特币挖矿热潮导致能源消耗出现严重问题。在美国参议院能源与自然资源委员会召开的一次会议上，普林斯顿大学计算机科学教授 Arvind Narayanan 指出，目前比特币挖矿的用电量接近全球总用电量的 1%，价值约为5000 兆瓦。

大量人潮的涌入导致比特币价格暴涨暴跌，部分投资者已经平仓。据Bitcoin Home统计，2月22日至28日的一周内，单日跌幅超过20%，导致过去24小时内34万人平仓，平仓金额达200亿元以上. 今年前两个月，数字货币交易业务新增投资用户600万（平均每月新增用户300万），散户清算数量只会增加，34万人仅一小部分。

比特币的财富效应吸引了全世界越来越多的梦想致富的人。黄士全提到的第二条规则已经形成。目前，比特币还没有崩盘。第一张推翻比特币的多米诺骨牌何时出现？每个人都在等待答案。到时候，黄士全提到的三个特点就会充分体现出来。

►马斯克为何投资比特币

马斯克喜欢技术创新，这从他的创业历程就可以看出来。现在举世闻名的 PayPal 最初是由马斯克创立的，后来被他出售。凭借第一桶金，马斯克创立了特斯拉和 SolarCity，以及后来的太空技术公司 SpaceX。2017 年，马斯克创立了脑机接口公司 Neuralink。这些公司有一个共同的特点，就是技术含量比较高，很符合马斯克的性格。

最近，马斯克的一系列动作都与虚拟货币有关。1月29日，马斯克突然将自己的推特头像改成了“比特币”，此举直接导致比特币价格在半小时内上涨了14%以上。马斯克还在 Clubhouse 上表示：“比特币是个好东西，所以比特币骗局，我是比特币的支持者。” 马斯克还表示，他至少应该在 8 年前购买比特币，并承认他在交易比特币。晚宴。马斯克认为，比特币真的很接近在传统金融领域被广泛接受。

马斯克还经常拿狗狗币开玩笑。“最讽刺的现象是狗狗币未来会成为地球的货币。” 自从对虚拟货币“着迷”以来，马斯克经常在推特上发布关于狗狗币或比特币的相关新闻。

马斯克不是一个健谈者。2 月 8 日，特斯拉在提交给美国证券交易委员会（SEC）的文件中表示，2021 年 1 月，特斯拉购买了价值 15 亿美元的比特币，并补充说“未来将根据适用的法律”。“在约束下”接受消费者使用比特币购买其产品。

有分析师认为，美元的利率水平是促使马斯克投资比特币的原因之一。这一分析得到了马斯克推文的支持，他在推文中说：“需要明确的是，我不是投资者，而是工程师。我什至不拥有特斯拉以外的任何公开交易的股票。但是，当实际利率法定货币是负数，只有傻瓜才会不看别处。比特币几乎和法定货币一样毫无意义。”

不过也需要注意的是，2020 年 12 月，马斯克在推特上向数字货币的重要推动者迈克尔·塞勒询问如何将特斯拉资产负债表上的大笔交易转换为比特币。有些人将比特币视为规避金融监管或避税的工具。特斯拉是否有这样的考虑，不得而知。

► 对比特币的怀疑

区块链技术造就了比特币的魔力，让一些人误以为比特币就是区块链。2019年10月28日，人民日报官方微博发文称，区块链不等于比特币！比特币只是区块链技术的一种应用，区块链在医疗卫生、食品安全、版权保护等诸多领域也有很多应用。

人民日报指出，区块链是一种去中心化的分布式账本数据库，本质上是一种数据库技术。每个块就像一个硬盘，存储所有信息，然后通过密码学对其进行加密。，这些保存的信息是不可篡改的。

区块链有4个特点。首先，它是安全的，不受任何个人或实体的控制。数据在多台计算机上完全复制（分布），数据安全更有保障。二是不可篡改。一旦进入区块链，信息不可更改；第三是可访问的，网络中的所有节点都可以访问信息；四是没有第三方，区块链的去中心化可以帮助点对点交易，无需第三方的批准。

尽管使用了区块链技术，但比特币的货币属性一直受到质疑。很多人的疑惑主要集中在两点。首先，作为一种货币，比特币背后没有主权信用背书。它的价值在哪里？其次，比特币存在永久性的不平等。前面的人财源广进，后来者给前面的人送钱，来得越晚，送的越多。面对这两个问题，币圈投资者避而不答。

比特币希望建立一个人人平等、算力平等的世界，但现实中能做到吗？表面上看，比特币的每个节点都有记账权，而每张票据的记账权是通过计算一个数学问题得到的。这个数学问题很难解决，而且越来越难解决。谁先计算难度系数？的值，谁有优先记账，这就是挖矿。对于普通大众来说，使用家用电脑或笔记本电脑挖矿是徒劳的。一些专业人士为挖矿定制可编程门阵列芯片。他们设备的计算能力远远超过家用电脑。家用电脑消耗能源却一无所获。最后，竹篮空了。

一些专业人士已经举例说明了这个问题。如今，专业矿机的算力已经达到了惊人的110TH/s，功率为3250w，即一小时耗电量3.25度。这样的机器挖矿一年可以产生0.2158个比特币，消耗28470千瓦时的电力。如果按0.5元/度计算，年电费为14235元。对于普通家庭来说，每年一万元以上的电费已经不是小数目了。能挖地雷，还是能赚到一点点，但家用电脑根本无法与专业矿机抗衡。大型网吧有上百台电脑，同时挖矿形成阵列，可能会有收益。按 47,000 美元计算 1 个比特币，扣除电费后，

货币需要流通才能为生产和生活服务。但是，比特币的流动性极差。比特币的机制导致价格稳步上涨。许多持有者不愿意出售。拥有大量资金的富人持有大量比特币出售。这类似于郁金香泡沫。同样，财大气粗的投机者囤积了大量郁金香球茎，并不急于出售，等待价格进一步上涨。

比特币诞生后，“聪明人”发现了比特币的赚钱效应，纷纷效仿。有投资者分析，“聪明人”可以随意创造虚拟货币。世界上有成千上万种虚拟货币。莱特币、狗狗币、以太坊等都是在比特币之后诞生的。

比特币上限为2100万枚，不能像美联储量化宽松那样随意放水。但是，可以创造出无数新的虚拟币，而虚拟币的通胀会比现实生活中的通胀更加严重。没有人能说出世界上有多少种虚拟货币。据不完全统计，全球已知的虚拟货币种类有8000多种，未来究竟会创造出多少种，谁也不敢给出确切的答案。

在虚拟货币中，比特币是一个比较规范的品种，部分虚拟货币处于灰色地带。比如曾经风靡一时的ICO（Nitial Coin Offering），具有证券属性，在很多国家被判定为非法。

人类几千年的发展史始终验证了一个真理：努力致富。比特币让人们通过挖矿致富，这不符合社会发展规律，甚至背离了我国所倡导的社会价值观。马斯克显然是一位拥有自己流量的企业家。他高调支持比特币的根本原因是什么？外人不知道。但是，比特币与马斯克所提倡的郁金香泡沫的相似性是不争的事实。