借用他人银行卡“炒币”，5人以上或涉嫌犯罪

李大发的案子始于上海市民胡女士接到一个陌生电话。 2019年1月3日，胡女士接到自称湖南省长沙市公安局民警的电话。 几通电话后，胡女士向对方转账100余万元。 事后，胡女士意识到自己被骗了，便向警方报了案。 杨浦警方追溯网上交易记录发现，通过多笔转账，将20余万元转入一张实际持卡人为李森(化名)的银行卡。

而远在四川的李森却问了三个问题。 他说，这张卡办好后，交给了舅舅李大发，也不知道是干什么用的。 原来，五十出头的李大发是一所学校的财务经理。 一次偶然的机会朋友卖比特币用我的银行卡，他被介绍走上了网络“炒币”之路。 他收到了亲友寄来的49张银行卡，并在网络平台上使用。 买卖数字货币。 数字货币网络交易平台鱼龙混杂，资金交易频繁朋友卖比特币用我的银行卡，容易被不法分子用作洗钱场所。 然而，李大发对平台的公告和提醒充耳不闻。 最后，这些卡真的成了电信和网络诈骗的帮凶。

检方指出，银行卡事关持卡人的合法权益，也事关国家正常的金融管理秩序。 不是可以自由买卖的商品，不允许非法获取和大量持有他人信用卡。 此外，在电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪活动中，银行卡及配套的U盘、银行卡捆绑电话卡、持卡人身份证照片等已成为重要的犯罪工具。 市民必须提高警惕。 防止您的银行卡被他人持有，用于作案。 非法持有他人信用卡5张以上的，将涉嫌妨害信用卡管理罪。 因此，检察官提醒公众不要买卖、出租或出借银行卡。